Kunskapscenter  |  Branschguide

Finans & Försäkring

Arbetsprocesser, systemstöd och en genomgång av listade partners — skriven ur köparens perspektiv.

Branschens verklighet

Finans- och försäkringsbranschen är hårt reglerad, dataintensiv och under konstant transformationstryck. FinTech-utmanare, nya kundförväntningar på digital service och ett regulatoriskt landskap som kontinuerligt förändras — IFRS 17, Solvens II, MiFID II, AML — ställer höga krav på systemstödets flexibilitet och spårbarhet. Äldre, isolerade kärnsystem är en av de största bromsklossarna: de är kostsamma att underhålla, svåra att integrera och producerar inte den realtidsdata som krävs för att styra verksamheten.

Utmaningen är inte att hitta ett system som löser allt — det finns inget sådant. Dynamics 365 fungerar typiskt som ett övergripande skal för CRM, ekonomistyrning och kundservice, integrerat med befintliga kärnsystem för portföljhantering, skadehantering eller avräkning. Det ger en enhetlig bild av kunden och automatiserade processer för regelefterlevnad och rapportering, utan att kräva att hela systemlandskapet byts ut på en gång.

För banker, försäkringsbolag och finansiella rådgivningsföretag är den centrala affärsnyttan densamma: en 360-gradersvy av kunden, automatiserade compliance-flöden, och ett kundservicesystem som ger rätt information vid rätt tidpunkt — oavsett kanal.

Centrala arbetsprocesser och systemstöd

Finance & Supply Chain Management: Regulatorisk rapportering och finansiell styrning

F&SCM är relevant för finansbolag och försäkringsbolag med komplexa krav på finansiell konsolidering, regulatorisk rapportering och koncernredovisning. Systemet kan konfigureras för att stödja specifika rapporteringsstandarder och separera reglerad från avreglerad verksamhet via finansiella dimensioner.

  • Finansiell konsolidering och rapportering anpassad för branschspecifika standarder som IFRS och Solvens II
  • Separering av reglerad och avreglerad verksamhet inom samma system via finansiella dimensioner
  • Automatiserade avstämningar och revisionsloggar för intern kontroll och externa revisioner
  • Budgetering, prognostisering och likviditetsplanering med realtidsunderlag

Sales: Rådgivningsprocesser och komplex B2B/B2C-försäljning

Dynamics 365 Sales stödjer finansiella rådgivare och affärsutvecklare med strukturerad pipeline-hantering, dokumentation av kunddialog och spårbarhet i rådgivningsprocessen. I en bransch med strikta dokumentationskrav är den automatiska loggningen av kundinteraktioner ett direkt compliance-stöd.

  • Pipeline-hantering för komplexa produkter med långa säljcykler
  • Dokumentation av rådgivningstillfällen med spårbarhet för regelefterlevnad
  • 360-gradersvy av kunden med innehav, historik och kommunikation
  • Offert- och avtalshantering för finansiella produkter och tjänster

Customer Service & Contact Center: Skadehantering och kundservice

Customer Service ger kundtjänst och skadereglerare en enhetlig bild av kunden och ärendet — oavsett vilken kanal kunden kontaktar bolaget via. Contact Center optimerar dirigering av inkommande kontakter baserat på ärendetyp och ger agenter AI-stöd i realtid. Tillsammans skapar de ett kundserviceflöde som möter branschens krav på snabb, korrekt och spårbar ärendehantering.

  • Ärendehantering för skadeanmälningar, avtalsfrågor och rådgivningsförfrågningar
  • Automatiserade arbetsflöden för skadehantering från registrering till reglering
  • Intelligent dirigering av inkommande kontakter baserat på ärendetyp och kundsegment
  • AI-stöd för agenter med förslag på svar och tillgång till relevant kunddata

Customer Insights: Kunddata och personalisering

I en bransch med stora datamängder men ofta fragmenterade kundbilder är Customer Insights en strategisk komponent. Applikationen aggregerar data från olika källor — transaktionssystem, CRM, kundservice — till en enhetlig kundprofil som möjliggör segmentering, proaktiv service och personaliserade erbjudanden.

  • Enhetlig kundprofil aggregerad från transaktionssystem, CRM och kundservice
  • Segmentering baserad på beteende, innehav och riskprofil
  • Proaktiv kommunikation vid livshändelser eller portföljförändringar

Listade partners inom Finans & Försäkring

Tre partners är listade för branschen på d365.se. Nedan presenteras de i den ordning de förekommer på branschsidan.

Sopra Steria

Business Central, Finance, Supply Chain Management | AI Enabled

Sopra Steria arbetar processorienterat och metoddrivet med ett uttalat fokus på att varje implementation ska ge mätbar affärsnytta. I finans- och försäkringsbranschen kombinerar de ERP-kompetens med ett av Sveriges större CRM-team, vilket ger dem kapacitet att täcka både back-office-processer och kundrelationssidan. Det globala nätverket med specialister inom förändringsledning, analys och compliance är ett mervärde för finansbolag som driver komplexa moderniseringsprogram med höga regulatoriska krav.

NAB Solutions

Business Central, Sales, Customer Insights, Customer Service, Field Service, Contact Center

NAB Solutions har arbetat med Microsofts plattform sedan 2001 och kombinerar BC med ett brett CRM- och serviceuttag. För finansbolag och försäkringsförmedlare som prioriterar kundrelationer, rådgivningsdokumentation och effektiv kundservice är NAB Solutions ett relevant alternativ. Deras portfölj täcker hela kundresan — från marknadsföring och försäljning till ärendehantering och kontaktcenter — i ett sammanhållet Dynamics 365-ekosystem.

Enqore AB

Business Central, Finance, Supply Chain Management, Sales, Customer Insights, Customer Service, Field Service, Contact Center, Project Operations

Enqore täcker hela Dynamics 365-plattformen med ett tydligt fokus på datadrivna och AI-stödda processer. I finansbranschen — där stora datamängder finns men insikterna ofta kommer för sent — är deras profil direkt relevant: de kopplar samman affärssystem med analys och AI för att möjliggöra prediktivt beslutsfattande snarare än reaktivt. Relevant för finansbolag som vill nyttja sin data mer aktivt för riskhantering, kundbearbetning och processautomation.

Att välja rätt partner för din organisation

Finans och försäkring är en bransch där systemval och partnerval ställs inför ett komplext krav: kombinationen av strikta regulatoriska krav, känslig kunddata och ett befintligt systemlandskap av äldre kärnsystem som inte kan ersättas i ett svep. Det ställer höga krav på partnerns förståelse för integrationskomplexitet och compliance-aspekter.

Med tre listade partners är urvalet begränsat, och profilerna är tydligt åtskilda: Sopra Steria med processorienterad metodstyrning och global specialistkompetens, NAB Solutions med djup CRM- och servicefokus, Enqore med datadrivet och AI-orienterat angreppssätt. Ingen av dem är en renodlad finansspecialist — de är alla bredare Dynamics 365-partners som arbetar i branschen.

En relevant fråga att ställa varje partner är hur de hanterar integration mot befintliga kärnsystem, och om de har referenskunder i finansbranschen med liknande regulatorisk komplexitet som er verksamhet.

Läs mer och jämför partners: d365.se/branscher/finans-forsakring